Profil des victimes et bilan des interventions récentes
Selon le FBI, la majorité des personnes concernées par les escroqueries aux cryptomonnaies sont âgées de 30 à 60 ans, intéressées par les technologies et à la recherche d’opportunités d’investissement. Suite à une opération engagée en janvier 2024, les autorités américaines estiment avoir empêché des pertes dépassant les 400 millions de dollars.
Cette augmentation des fraudes financières liées aux crypto-actifs est observée des deux côtés de l’Atlantique. En Europe, Europol a identifié ces actifs numériques comme une source majeure de fraudes à l’investissement, tandis que l’Autorité des marchés financiers (AMF) en France relève une concentration notable des escroqueries sur ce secteur depuis l’année 2023.
Les détournements financiers dans le secteur des cryptomonnaies
Le « dépeçage de cochon » : une escroquerie par affinité
Un des schémas frauduleux les plus courants fait appel à des relations affectives fictives pour attirer les victimes. Surnommée « pig butchering » ou « dépeçage de cochon », cette méthode consiste à nouer des liens supposément romantiques ou amicaux avant d’inciter les personnes à investir dans des projets frauduleux en cryptomonnaies. Une fois les fonds captés, les escrocs peuvent bloquer les investissements et couper tout contact.
Interpol souligne que cette terminologie peut stigmatiser les victimes, privilégiant l’expression « escroquerie aux sentiments » pour décrire ce type d’arnaque.
Les « tirages de tapis » : disparitions soudaines dans la finance décentralisée
Dans le cadre de la finance décentralisée (DeFi), certaines fraudes reposent sur la création de projets apparemment légitimes mais fictifs. Le « rug pull » ou « tirage de tapis » désigne la situation où les initiateurs disparaissent soudainement avec les fonds des investisseurs.
Des cas emblématiques remontent à 2021, notamment lorsqu’un développeur a détourné 2,7 millions de dollars destinés à un jeu NFT appelé Evolved Apes, ou l’affaire « Squidcoin », une cryptomonnaie qui a généré entre 2,5 et 3,5 millions de dollars de pertes après une montée artificielle liée à une série Netflix.
Une variante de ce type d’arnaque peut s’étaler dans le temps, par la modification progressive des smart contracts — des programmes informatiques qui automatisent les échanges financiers — afin d’introduire des restrictions cachées, comme l’interdiction de la revente ou des frais non divulgués.
Les opérations « pump and dump » : manipulation du cours et pertes pour les investisseurs
Les « pump and dump » concernent principalement des cryptomonnaies spéculatives, souvent désignées comme « meme coins ». Ce mécanisme vise à gonfler artificiellement la valeur d’un actif (« pump »), pour permettre à un groupe restreint de revendre (« dump ») ses jetons à profit, au détriment des autres investisseurs.
Contrairement aux marchés financiers traditionnels où ces pratiques sont limitées par une régulation stricte, dans l’univers des cryptomonnaies ces manipulations sont facilitées par l’absence d’intermédiaires humains, la blockchain assurant un registre décentralisé indépendant des systèmes bancaires classiques.
Conseils de prudence pour les investisseurs en cryptomonnaies
Face à ces risques, les experts recommandent une vigilance accrue. Selon Margaux Frisque, avocate spécialisée, les personnes qui conservent leurs cryptomonnaies dans des portefeuilles dont elles seules contrôlent les clés privées doivent être particulièrement attentives.
Elle souligne l’importance d’une bonne information et d’une préparation rigoureuse, puisque dans ce contexte, l’investisseur agit en quelque sorte comme sa propre institution financière.